理财规划与资产配置

【第一天】
一、生意的运作
1、案例：开设一门简单的生意
（1）生意的基本运作
（2）如何产生利润
（3）如何募集资金
（4）如何卖出股份
（5）投资分析
二、分析财务报表
1、分析现金流
2、分析资产回报率
3、分析股权投资回报率
4、分析债权投资回报率
三、分析风险投资：
1、通货膨胀的杀伤力
2、分析风险所在.
3、债券投资的风险
4、股票投资的风险
5、案例：出租车司机的理财观
【第二天】
四、股票公开市场
1、IPO股票上市
2、PE值的计算
3、公司估值的方式
4、分析长期投资价值
5、案例：片子簧的投资价值
五、资产配置产品组合
1、固定收益（定期、债劵）
2、股票和股票基金
3、指数基金
4、保险产品
5、大类投资（商品、贵金属）
6、不动产投资
六、理财规划经验交流
1、理财规划阶段需求
（1）增长期
（2）巩固期
（3）长期保值期
2、投资的几点建议
（1）你不理财,财不理你
（2）复利的威力
（3）选择投资标的
（4）何时投资
（5）分散投资
（6）技术分析（图表工具）
（7）沪深300投资价值分析

深圳大学建筑设计学学士
纽约理工大学文化传媒及计算机硕士
加拿大安大略省注册理财顾问
金融理财内部培训师
5年花旗银行内部培训讲师兼理财经理
在加拿大任职花旗集团Primerica Investment Inc. 为客户提供投资、保险、退休保障、子女教育规划等理财服务,自己针对投资产品,包换股票,基金,黄金,房地产等投资亲自操作实践。并自己在加拿大成功创立自己的理财工作室,获得多项成功投资收益,由于热爱培训事业将多年自己的理财及营销实操经验传授给学员